Introduction au conseil en gestion patrimoniale

Le Conseil en Gestion Patrimoniale : Une Approche Globale

1-Les Différentes Approches Commerciales
2-Le Métier de Conseiller en Gestion Patrimoniale
3-L’Organisation du Conseil Patrimonial
4-Les Différentes Phases de l’Approche Globale

I- La Découverte du Client

I-1-La Situation Personnelle et Familiale
I-2-La Situation Professionnelle
I-3-La Situation Budgétaire
I-4-La Situation Patrimoniale
I-5-Les Objectifs/Préoccupations
I-6-Le Profil de Risque

Pause-café

II- L’Analyse -Diagnostic de la Situation du Client

II-1-Le Périmètre de l’Analyse
II-2-L’Analyse
II-3-Le Diagnostic

III- Les Recommandations

III-1-Bâtir un Patrimoine
III-2-Développer un Patrimoine
III-3-Restructurer un Patrimoine
III-4-Assurer la Sécurité Financière de la Famille

Déjeuner

IV-Les Domaines de Compétences

1-Le Champ Juridique
2-Le Champ Fiscal
3-Les Leviers de Développement du Patrimoine
4-La Culture Risque
5-L’Ingénierie Immobilière
6-La Planification Financière
7-Les Actifs Patrimoniaux
8-La Culture Titres et Bourse

V-Les Outils du Gestionnaire Patrimonial

1-Le guide d’entretien / découverte
2-Les outils de simulation (crédits, placement, etc…)
3-Le panel de solutions

CAS D’APPLICATION
I- Phase Découverte

• Livrable 1 : Dossier Client Patrimonial
• Livrable 2 : Objectifs/Préoccupations du Client

Pause-café

II- Phase Analyse-Diagnostic

• Livrable 3 : Analyse-Diagnostic de la Rentabilité du Client
• Livrable 4 : Analyse-Diagnostic du Bilan Patrimonial du Client

Déjeuner

III-Phase Analyse-Diagnostic (suite)

• Livrable 5 : Analyse-Diagnostic de la Situation Budgétaire du Client

– Budget actuel
– Budget prévisionnel

IV-Phase Recommandations

• Livrable 6 : Proposition de Stratégie patrimoniale :

– Objectifs, natures et priorités des actions
– Mise en œuvre et compétences requises