Prévention et Gestion du Risque de Fraude

• Définition de la fraude et sensibilisation des participants au risque de fraude.

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• Relation fraude/corruption / blanchiment de d’argent.

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• Rappel du cadre réglementaire tunisien de lutte et de prévention de la fraude.

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• Caractéristiques de la fraude.

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• Contexte mondial actuel de la fraude : impact de la crise du COVID.

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• Zoom sur le Profil des fraudeurs.

Pause-café

• Exposé des classifications des principales typologies de fraude dans le secteur bancaire : cibles et mode opératoire

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• Initiation des participants à la détection des indicateurs de fraude ou Red Flags

Déjeuner

Mise en place d’un dispositif de prévention et de lutte contre la fraude selon les composantes suivantes:

• Gouvernance appropriée.
• Politiques et procédures de prévention et de lutte anti-fraude :
  élaboration d’une politique anti-fraude
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• Structures chargées de la gestion des risques de fraude et des affaires de fraude.

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• Cartographie des risques de fraude : fondamentaux du risque et méthodologie d’élaboration

Pause-café

• Contrôles permanents et périodiques dédiés à la prévention et à la lutte contre la fraude.

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• Dispositif de Whistleblowing : définition, cadre réglementaire, objectif et modalités de mise en place.

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• Revue indépendante du dispositif global.
• Présentation d’un exemple réel de cartographie des risques de fraude

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• Check liste de prévention de la fraude.

Déjeuner