Créances non performantes :Prévention et leurs résolutions dans le cadre de la circulaire de la BCT n° 2022-01
Objectifs de la formation
Ce workshop vise les objectifs suivants:
Expliciter la problématique des créances non performantes, les facteurs internes et externes d’accumulation de ces créances ainsi que leur impact sur la situation financière des banques et des établissements financiers.
Présenter les principaux axes du dispositif de prévention et de résolution des créances non performantes exigé par la nouvelle circulaire n°2022-01.
Expliciter la phase de prévention des créances non performantes basée sur l’analyse de la viabilité économique et le système d’alerte précoce.
Présenter les éléments d’une stratégie efficace de résolution des créances non performantes.
Présenter les principes d’organisation et le rôle des « Workout Unit » dans la résolution des créances non performantes.
PUBLIC CIBLE
Cadres des départements risques.
Cadres des départements d’analyse des crédits.
Cadres des départements de recouvrement, restructuration et contentieux.
Cadre des départements chargés des reporting financiers et comptables.
FORMATEUR
Cadre au sein de la Direction Générale de la Supervision Bancaire-BCT.
Ayant participé à l’élaboration des textes réglementaires régissant l’activité bancaire (Loi bancaire, normes prudentielles de gestion des risques, contrôle interne, gouvernance, LAB/FT…).
Longue expérience de formation pour différents établissements Financiers.
Programme & détails de la formation
PROGRAMME - JOURNEE DU 13 DECEMBRE 2022
08H30-09H00
Accueil des Participants
09h00-11h00
Problématique des créances non performantes en Tunisie et benchmark international.
Cadre général de la circulaire n° 2022-01.
Objectifs de la circulaire n°2022-01.
Principaux axes et apports de la circulaire n° 2022-01
11h00-11h30
Pause-café
11h30-14h30
Phase de prévention des créances non performantes :
1- Analyse de la viabilité économique des débiteurs
Cadre général
Ratios d’analyse financière
Benchmark
2- Système d’alerte précoce
Approches de conception
Indicateurs d’alerte précoce
14h30
Déjeuner
PROGRAMME - JOURNEE DU 14 DECEMBRE 2022
08H30-09H00
Accueil des Participants
09h00-11h00
Phase de résolution des créances non performantes
1- Phases de conception d’une stratégie de résolution des créances non performantes :
Evaluation de l’environnement opérationnel
Plan opérationnel de mise en œuvre de la stratégie
Définition des mesures de résolution des créances non performantes
